Jede Factorial-Karte kann ein Ausgabenlimit haben, das sich täglich, wöchentlich, monatlich oder jährlich erneuert, sowie eine Liste von Händlerkategorien, in denen sie funktioniert oder nicht. Eine Zahlung außerhalb dieser Regeln wird abgelehnt, bevor Geld ausgegeben wird, Sie müssen ihr also nicht hinterherlaufen.

Ein Ausgabenlimit festlegen

Überblick

Ordnen Sie jeder Karte ihr Budget zu, zum Beispiel £500 pro Woche für eine Projektkarte oder £100 pro Monat für eine Abonnementkarte. Sie brauchen Kann Karten verwalten oder die Berechtigung Budget und Limits einer Factorial-Karte ändern.

• Limits gelten für virtuelle und physische Karten. Eine Einmalkarte erhält ihren Betrag bei der Beantragung, und er kann nicht geändert werden.
• Eine Zahlung, die das Limit überschreiten würde, wird abgelehnt.
• Eine Erstattung gibt Budget zurück: Der erstattete Betrag kann im selben Zeitraum erneut ausgegeben werden.

So gehen Sie vor

1. Gehen Sie zu Treasury > Karten.
2. Öffnen Sie das Aktionsmenü der Karte und wählen Sie Details ansehen.
3. Öffnen Sie den Tab Kontrollen.
4. Geben Sie unter Limit den Höchstbetrag ein.
5. Wählen Sie unter Erneuerungszeitraum Täglich, Wöchentlich, Monatlich oder Jährlich.
6. Klicken Sie auf Aktualisieren.

Der Tab Kartenzahlungen zeigt das Budget der Karte, was Ausgegeben und was Verfügbar ist im aktuellen Zeitraum. Karteninhabende sehen dasselbe unter Meine Ausgaben > Meine Karten.

Festlegen, wo eine Karte genutzt werden kann

Überblick

Beschränken Sie eine Karte auf die Händler, für die sie gedacht ist: eine Reisekarte nur bei Fluggesellschaften und Hotels oder eine Büro-Karte, die in Restaurants gesperrt ist. Kategorien beschreiben die Art des Geschäfts, in dem eine Karte genutzt wird, etwa Fluggesellschaften oder Restaurants. Sie stammen von den Kartennetzwerken und sind nicht Ihre Ausgabenkategorien.

So gehen Sie vor

1. Öffnen Sie den Tab Kontrollen der Karte.
2. Wählen Sie unter Kategoriekontrolle Alle Kategorien zulassen, Bestimmte Kategorien zulassen (jeder andere Einkauf wird blockiert) oder Bestimmte Kategorien blockieren (die Karte funktioniert überall sonst).
3. Wählen Sie die Kategorien aus und klicken Sie auf Aktualisieren.

Tipps und bewährte Vorgehensweisen

Fehlerbehebung und FAQ

Fehlerbehebung

• Eine Kartenzahlung wurde mit „Autorisierung aufgrund Ihrer Ausgabenkontrollen abgelehnt.“ abgelehnt. Die Zahlung hat das Limit überschritten, oder der Händler gehört zu einer blockierten Kategorie. Prüfen Sie die Kontrollen der Karte und erhöhen Sie dann das Limit oder lassen Sie die Kategorie zu, wenn der Einkauf durchgehen soll.
• Ich kann die Kontrollen nicht bearbeiten. Die Kontrollen einer Einmalkarte werden bei der Beantragung festgelegt und können nicht geändert werden, und eine annullierte Karte kann nicht bearbeitet werden. Andernfalls brauchen Sie Kann Karten verwalten oder die Berechtigung Budget und Limits einer Factorial-Karte ändern.
• „Wählen Sie mindestens eine Kategorie aus.“ Wenn Sie bestimmte Kategorien zulassen oder blockieren, wählen Sie mindestens eine aus.

FAQ

1. Kann ich ein Limit und Kategoriebeschränkungen auf derselben Karte verwenden?

Ja, beides gilt gleichzeitig.

2. Funktionieren Ausgabenlimits bei physischen und virtuellen Karten gleich?

Ja. Limits und Kategoriekontrollen gelten bei beiden auf dieselbe Weise.

3. Kann ich das Limit einer Karte nach der Ausgabe ändern?

Ja, jederzeit im Tab Kontrollen. Der Betrag einer Einmalkarte kann nicht geändert werden.

4. Können Mitarbeitende ihre eigenen Limits ändern?

Nein. Karteninhabende können ihr Limit und den Restbetrag sehen, aber nur Personen, die Karten verwalten, können es ändern. Siehe Wer kann Factorial-Karten verwalten und beantragen?.

5. In welcher Währung ist das Limit einer Karte?

In der Währung des Kartenkontos, von dem die Karte zahlt.

6. Wann erneuert sich das Limit?

Zu Beginn jedes Zeitraums, den Sie unter Erneuerungszeitraum gewählt haben: jeden Tag, jede Woche, jeden Kalendermonat oder jedes Jahr.

7. Wie sehe ich den Kontostand einer Karte oder wie viel noch übrig ist?

Öffnen Sie den Tab Kartenzahlungen der Karte: Er zeigt das Budget der Karte, was Ausgegeben und was Verfügbar ist im aktuellen Zeitraum. Karteninhabende sehen dasselbe unter Meine Ausgaben > Meine Karten, und die App zeigt den verfügbaren und ausgegebenen Betrag. Das Geld auf dem Kartenkonto ist ein anderer Kontostand: siehe Wie eröffne ich ein Factorial-Kartenkonto, füge Guthaben hinzu und prüfe den Kontostand?.

8. Wie verhindere ich, dass eine mitarbeitende Person pro Monat mehr als einen festgelegten Betrag ausgibt?

Geben Sie ihrer Karte ein Limit mit Monatlich unter Erneuerungszeitraum (Schritte oben). Eine Zahlung über dem Limit wird abgelehnt.