Factorial-Karten geben nur das Geld auf einem Kartenkonto aus: ein separates Guthaben für jede juristische Einheit, das Sie per Banküberweisung aufladen. Eröffnen Sie es, zahlen Sie Guthaben ein (aufladen), wenn es knapp wird, und halten Sie es verifiziert, damit Zahlungen nicht abgelehnt werden.

Das Kartenkonto eröffnen

Überblick

Um ein Kartenkonto für Ausgaben zu eröffnen, brauchen Sie Kann Karten verwalten und Ausgaben in Ihrem Unternehmen. Eine Person, die das Unternehmen vertreten kann, muss das gesamte Formular ausfüllen: Bei mehreren Personen schlägt die Verifizierung meist fehl oder verzögert sich. Halten Sie die Dokumente bereit (FAQ 1). Die Verifizierung dauert in der Regel bis zu einer Woche.

So gehen Sie vor

1. Gehen Sie zu Treasury > Konten und klicken Sie auf Konto verbinden.
2. Wählen Sie die Juristische Einheit und Ausgaben als Zweck des Kontos. Folgen Sie den Schritten zum sicheren Formular unseres Kartenpartners.
3. Füllen Sie es aus, laden Sie die Dokumente hoch und senden Sie es ab. Das Konto zeigt dann In Prüfung.
4. Sobald es verifiziert ist, ist es Aktiv. Zeigt es Kontoeinrichtung abschließen, klicken Sie darauf und bestätigen Sie die Angaben.

Sie erstellen eine Karte für eine juristische Einheit ohne Kartenkonto? Wenn Sie in Ausgaben > Ausgaben der Mitarbeitenden > Neue Karte diese Juristische Einheit wählen, zeigt Factorial „Noch kein Kartenkonto für …“. Klicken Sie in dieser Meldung auf Konto erstellen, um von dort eines zu eröffnen.

Kontostand prüfen und Guthaben hinzufügen

Überblick

Karten geben nur aus, was auf dem Konto ist, zahlen Sie also vor der ersten Zahlung Guthaben ein. Das Fenster Guthaben hinzufügen weist darauf hin, dass eine Überweisung bis zu 2 Werktage dauern kann; Sofortüberweisungen werden nicht unterstützt.

So gehen Sie vor

1. Gehen Sie zu Treasury > Konten und öffnen Sie das Kartenkonto. Der Kontostand steht oben.
2. Klicken Sie auf Guthaben hinzufügen.
3. Kopieren Sie den angezeigten Namen des Begünstigten und die Kontonummer. Das sind nicht die eigenen Daten Ihres Unternehmens.
4. Überweisen Sie von der Bank Ihres Unternehmens an diese Daten. Es erscheint als Guthaben hinzugefügt auf dem Konto.

Das Konto verifiziert halten

Überblick

Unser Kartenpartner bittet Unternehmen manchmal, ihre Angaben erneut zu prüfen. Das Konto zeigt dann Fehlende Angaben in Treasury > Konten, und Treasury > Karten zeigt Prüfen Sie Ihr Konto mit einer Frist. Aktualisieren Sie es vor diesem Datum, um Ihre Karten weiter nutzen zu können.

So gehen Sie vor

1. Klicken Sie in Treasury > Konten beim Konto mit Fehlende Angaben auf Einrichtung fortsetzen (oder in Treasury > Karten auf Zu den Kontoeinstellungen).
2. Ergänzen oder korrigieren Sie, was das Formular verlangt, und senden Sie es ab. Das Konto wechselt zu In Prüfung, dann zu Aktiv.

Tipps und bewährte Vorgehensweisen

Fehlerbehebung und FAQ

Fehlerbehebung

• Mein Kartenkonto ist aus Treasury verschwunden. Prüfen Sie in dieser Reihenfolge. Erstens: Schauen Sie unter In Prüfung in Treasury > Konten: Ein noch nicht verifiziertes Konto wird dort aufgeführt, nicht unter Aktiv. Zweitens: Entfernen Sie den Filter Juristische Einheit. Drittens: Prüfen Sie, ob Sie die Berechtigung Banktransaktionen ansehen haben und, falls das Konto auf ausgewählte Mitglieder beschränkt ist, ob Sie dazugehören. Treasury > Karten erfordert Kann Karten verwalten.
• Ich sehe Treasury > Konten nicht oder kann das Konto nicht öffnen. Sie brauchen die Berechtigung Banktransaktionen ansehen. Bitten Sie einen Admin, sie Ihrer Berechtigungsgruppe hinzuzufügen.
• Ich sehe Konto verbinden in Treasury > Konten nicht. Es wird nicht für jedes Unternehmen angezeigt. Gehen Sie stattdessen zu Ausgaben > Ausgaben der Mitarbeitenden > Neue Karte, wählen Sie die Juristische Einheit und klicken Sie in der Meldung „Noch kein Kartenkonto für …“ auf Konto erstellen.
• Ich sehe ein Kartenkonto nicht, das existiert. Ein Kartenkonto kann auf ausgewählte Mitglieder beschränkt sein, und nur diese können es sehen. Bitten Sie Ihren Admin, Sie als Mitglied des Kontos hinzuzufügen.
• Ich kann das Konto nicht starten. Sie brauchen Kann Karten verwalten (enthält Bankkonten verwalten), und Ihr Unternehmen braucht Ausgaben. Die Eröffnung eines Kartenkontos ist außerdem während einer kostenlosen Testphase nicht verfügbar. Hat die juristische Einheit bereits eines, zeigt die Option Die juristische Einheit hat bereits ein Ausgabenkonto.
• Das Konto zeigt Dokument hochladen oder Identifizierung abschließen statt Einrichtung fortsetzen. Klicken Sie darauf und folgen Sie den Schritten: Der Kartenpartner braucht diese Angabe.
• Das Konto zeigt nach dem Absenden aller Angaben weiterhin Fehlende Angaben. Der Kartenpartner konnte das Gesendete nicht mit dem Handelsregister abgleichen, oder ein Dokument wird nicht akzeptiert. Klicken Sie erneut auf Einrichtung fortsetzen und prüfen Sie, was noch verlangt wird. Wenn nichts mehr verlangt wird, kontaktieren Sie unser Support-Team.
• Das Konto zeigt Abgelehnt. Das Konto wurde abgelehnt und kann nicht von Factorial aus wieder geöffnet werden. Kontaktieren Sie unser Support-Team.
• Kartenzahlungen werden wegen unzureichenden Guthabens abgelehnt. Zahlen Sie Guthaben auf das Kartenkonto ein. Eine Überweisung kann bis zu 2 Werktage dauern.

FAQ

1. Was brauche ich, um ein Factorial-Kartenkonto zu eröffnen?

Eine Person, die das Unternehmen vertreten kann, mit: Name, Adresse, Telefon, Steuernummer, Geschäftsführung und Eigentümern des Unternehmens; ihrem eigenen Namen, ihrer Adresse, ihrem Geburtsdatum, ihrer E-Mail-Adresse, Telefonnummer, Funktion und einem Ausweisscan (Reisepass, Führerschein, Personalausweis Vorder- und Rückseite oder Ausländerausweis); und einem Adressnachweis, der zur eingegebenen Adresse passt (Nebenkostenabrechnung, Kontoauszug oder Telefonrechnung, Behördenschreiben oder Meldebescheinigung).

2. Wie sehe ich den Kontostand meines Kartenkontos?

Gehen Sie zu Treasury > Konten und öffnen Sie das Kartenkonto: Der Kontostand steht oben. Jedes aktive Konto in der Liste zeigt ebenfalls seinen Kontostand. Ist der Kontostand null, zeigt Treasury > Karten eine Meldung mit Guthaben hinzufügen.

3. Wie lade ich mein Kartenkonto auf (füge Geld hinzu)?

Öffnen Sie das Konto in Treasury > Konten, klicken Sie auf Guthaben hinzufügen und überweisen Sie per Banküberweisung an den angezeigten Namen des Begünstigten und die Kontonummer. Die Aufladung erscheint als Guthaben hinzugefügt.

4. Wie überweise ich Geld vom Kartenkonto zurück auf unser Bankkonto?

Dafür gibt es in Factorial keine Schaltfläche. Die Details des Kontos zeigen ein Externes Konto, das laut Produkt „für den Fall einer Geldabhebung verwendet wird“. Wenn Sie Geld zurückbenötigen, kontaktieren Sie unser Support-Team.

5. Ist die Zahl „Aktiv“ in Treasury > Konten mein Kontostand?

Nein. Aktiv ist die Überschrift der Gruppe von Konten, deren Einrichtung abgeschlossen ist; Konten, die noch verifiziert werden, stehen unter In Prüfung. Der bei jedem Konto angezeigte Betrag ist sein Kontostand.

6. Wie lange dauert eine Aufladung? Kann ich eine Sofortüberweisung nutzen?

Das Fenster Guthaben hinzufügen weist darauf hin, dass eine Überweisung bis zu 2 Werktage dauern kann und Sofortüberweisungen nicht unterstützt werden.

7. Meine Bank sagt, der BIC passt nicht zur IBAN. Was tun?

Führen Sie die Überweisung nur mit der IBAN aus. Für eine SEPA-Überweisung wird der BIC nicht benötigt.

8. Wer wird informiert, wenn der Kontostand des Kartenkontos niedrig ist?

Personen mit Kann Karten verwalten erhalten eine Benachrichtigung, wenn der Kontostand unter 1.000 in der Währung des Kontos fällt. Laden Sie über Treasury > Konten > Guthaben hinzufügen auf.

9. Kann ich die Bewegungen des Kartenkontos herunterladen?

Öffnen Sie das Konto in Treasury > Konten und klicken Sie auf Transaktionen exportieren.

10. Ist eine Factorial-Karte mit dem Bankkonto unseres Unternehmens verbunden?

Nein. Eine Karte gibt nur den Kontostand des Kartenkontos aus. Sie überweisen Geld per Banküberweisung darauf.

11. Der Kartenpartner sagt, mein Konto werde „bald eingeschränkt“. Was tun?

Öffnen Sie Treasury > Konten, suchen Sie das Konto mit Fehlende Angaben, klicken Sie auf Einrichtung fortsetzen und ergänzen Sie, was verlangt wird. Tun Sie das vor der in Prüfen Sie Ihr Konto angezeigten Frist, damit Sie Ihre Karten weiter nutzen können.

12. Meine Angaben wurden nach dem Absenden abgelehnt. Was nun?

Prüfen Sie, ob Namen, Adresse und Dokumente mit dem offiziellen Handelsregister übereinstimmen, und senden Sie sie erneut über Einrichtung fortsetzen ab. Werden sie weiterhin abgelehnt, kontaktieren Sie unser Support-Team: Ihr Konto wird über Factorial verwaltet.

13. Der Verifizierungscode geht an eine Telefonnummer, die wir nicht mehr nutzen. Wie ändern wir sie?

Kontaktieren Sie unser Support-Team. Es hilft Ihnen, die mit Ihrem Kartenkonto verknüpfte Telefonnummer zu aktualisieren.

14. Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel bis zu einer Woche, sofern alles, was Sie gesendet haben, korrekt ist und Ihr Unternehmen nicht in eine Kategorie fällt, die der Kartenpartner nicht unterstützt.

15. Brauche ich ein Kartenkonto, um Ausgaben zu nutzen?

Nein. Sie können Ausgaben auch ohne Karten verwalten. Das Konto wird nur zum Ausgeben von Factorial-Karten gebraucht.