Cada Factorial pode ter um limite de gastos que se renova diariamente, semanalmente, mensalmente ou anualmente, e uma lista de categorias de comerciantes onde funciona ou não. Um pagamento fora dessas regras é recusado antes que qualquer dinheiro seja gasto, para que você não precise persegui-lo depois.

Definir um limite de gastos

Visão geral

Associe cada cartão ao seu orçamento, por exemplo, £500 por semana para um cartão de projeto ou £100 por mês para um cartão de assinatura. Você precisa de Pode gerenciar cartões ou da permissão Alterar um Factorial orçamento e limites do cartão.

• Os limites se aplicam a cartões virtuais e físicos. Um cartão de uso único recebe seu valor quando é solicitado, e não pode ser alterado.
• Um pagamento que excederia o limite é recusado.
• Um reembolso devolve o orçamento: o valor reembolsado pode ser gasto novamente no mesmo período.

Como usar

1. Vá para Tesouraria > Cartões.
2. Abra o menu de ações no cartão e escolha Ver detalhes.
3. Abra a aba Controles.
4. Em Limite, insira o valor máximo.
5. Em Período de renovação, escolha Diário, Semanal, Mensal ou Anual.
6. Clique em Atualizar.

A aba Pagamentos do cartão mostra o orçamento do cartão, o que foi Gasto e o que está Disponível no período atual. Os portadores de cartões veem o mesmo em Meus gastos > Meus cartões.

Escolher onde um cartão pode ser usado

Visão geral

Restringa um cartão aos comerciantes para os quais é destinado: um cartão de viagem apenas em companhias aéreas e hotéis, ou um cartão de escritório bloqueado em restaurantes. As categorias descrevem o tipo de negócio onde um cartão é usado, como companhias aéreas ou restaurantes. Elas vêm das redes de cartões e não são suas categorias de despesas.

Como usar

1. Abra a aba Controles do cartão.
2. Em Controle de categorias, escolha Permitir todas as categorias, Permitir categorias específicas (todas as outras compras são bloqueadas) ou Bloquear categorias específicas (o cartão funciona em todos os outros lugares).
3. Selecione as categorias e clique em Atualizar.

Dicas e Melhores Práticas

Resolução de Problemas e FAQ

Resolução de Problemas

• Um pagamento de cartão foi recusado com "Autorização recusada devido aos seus controles de gastos." O pagamento excedeu o limite, ou o comerciante está em uma categoria bloqueada. Verifique os Controles do cartão e, em seguida, aumente o limite ou permita a categoria se a compra deve ser aprovada.
• Não consigo editar os controles. Os controles de um cartão de uso único são definidos quando o cartão é solicitado e não podem ser alterados, e um cartão cancelado não pode ser editado. Caso contrário, você precisa de Pode gerenciar cartões ou da permissão Alterar um Factorial orçamento e limites do cartão.
• "Selecione pelo menos uma categoria." Quando você permite ou bloqueia categorias específicas, escolha pelo menos uma.

FAQ

1. Posso usar um limite e restrições de categoria no mesmo cartão?

Sim, ambos se aplicam ao mesmo tempo.

2. Os limites de gastos funcionam da mesma forma em cartões físicos e virtuais?

Sim. Limites e controles de categoria se aplicam da mesma forma a ambos.

3. Posso mudar o limite de um cartão depois que o cartão é emitido?

Sim, a qualquer momento na aba Controles. O valor de um cartão de uso único não pode ser alterado.

4. Os funcionários podem mudar seus próprios limites?

Não. Os portadores de cartões podem ver seu limite e o que resta, mas apenas as pessoas que gerenciam cartões podem alterá-lo. Veja Quem pode gerenciar e solicitar Factorial cartões?.

5. Em qual moeda está o limite de um cartão?

A moeda da conta dos cartões da qual o cartão paga.

6. Quando o limite se renova?

No início de cada período que você escolheu em Período de renovação: diariamente, semanalmente, mensalmente ou anualmente.

7. Como vejo o saldo de um cartão, ou quanto resta?

Abra a aba Pagamentos do cartão: ela mostra o orçamento do cartão, o que foi Gasto e o que está Disponível no período atual. Os portadores de cartões veem o mesmo em Meus gastos > Meus cartões, e o aplicativo mostra o valor disponível e gasto. O dinheiro na conta dos cartões é um saldo diferente: veja Como faço para abrir uma conta de cartões Factorial, adicionar fundos e verificar o saldo?.

8. Como faço para impedir que um funcionário gaste mais do que um valor definido por mês?

Dê ao cartão dele um Limite com Mensal em Período de renovação (passos acima). Um pagamento acima do limite é recusado.