Este artigo é para: administradores e equipes financeiras.
Factorial cartões gastam apenas o dinheiro na conta do cartão: um saldo separado para cada entidade legal que você preenche por transferência bancária. Abra-o, adicione fundos (recarregue) quando estiver baixo e mantenha-o verificado, para que os pagamentos não sejam recusados.
Abra a conta do cartão
Visão geral
Para abrir uma conta de cartões para Despesas, você precisa de Pode gerenciar cartões e Despesas na sua empresa. One pessoa que pode representar a empresa deve preencher todo o formulário: com várias pessoas, a verificação geralmente falha ou é atrasada. Tenha os documentos prontos (FAQ 1). A verificação geralmente leva até uma semana.
Como usar
- Vá para Tesouraria > Contas e clique em Conectar conta.
- Escolha a Entidade legal e Despesas como o propósito da conta. Siga os passos para o formulário seguro do nosso parceiro de cartões.
- Preencha, faça o upload dos documentos e envie. A conta então aparece como Em revisão.
- Uma vez verificada, está Ativa. Se mostrar Finalizar configuração da conta, clique e confirme os detalhes.
Criando um cartão para uma entidade legal sem conta de cartões? Em Gastos > Despesas de funcionários > Novo cartão, quando você escolhe essa Entidade legal, Factorial mostra "Nenhuma conta de cartões para ... ainda". Clique em Criar conta nessa mensagem para abrir uma a partir daí.
Verifique o saldo e adicione fundos
Visão geral
Os cartões gastam apenas o que está na conta, então adicione fundos antes do primeiro pagamento. A janela Adicionar fundos diz que uma transferência pode levar até 2 dias úteis; transferências instantâneas não são suportadas.
Como usar
- Vá para Tesouraria > Contas e abra a conta do cartão. Seu Saldo está no topo.
- Clique em Adicionar fundos.
- Copie o Nome do beneficiário e o Número da conta mostrados. Eles não são os detalhes da sua empresa.
- Faça uma transferência bancária para eles a partir do banco da sua empresa. Aparece como Fundos adicionados na conta.
Mantenha a conta verificada
Visão geral
Nosso parceiro de cartões às vezes pede às empresas para revisar seus detalhes novamente. A conta então mostra Informações ausentes em Tesouraria > Contas, e Tesouraria > Cartões mostra Revise sua conta com um prazo. Atualize antes dessa data para continuar usando seus cartões.
Como usar
- Em Tesouraria > Contas, clique em Continuar configuração na conta que mostra Informações ausentes (ou Ir para configurações da conta em Tesouraria > Cartões).
- Adicione ou corrija o que o formulário pede e envie. A conta vai para Em revisão, depois Ativa.
Dicas e Melhores Práticas
- Cada entidade legal tem sua própria conta de cartões. Abrir uma leva cerca de 5 minutos do seu tempo.
- Use documentos que correspondam exatamente aos registros oficiais: mesmo nome da empresa, mesmo endereço.
- Verifique Tesouraria > Contas a cada poucos meses: Informações ausentes significa que algo é necessário.
- Você também pode pedir ajuda a One com seus cartões.
- Relacionado: O que são Factorial cartões, e por que usá-los para gastos da empresa? · Como faço para criar ou solicitar um cartão virtual, físico ou de uso único? · Factorial cartões: perguntas comuns e soluções rápidas
Solução de Problemas e FAQ
Solução de Problemas
- Minha conta de cartões desapareceu da Tesouraria. Verifique nesta ordem. Primeiro, olhe em Em revisão em Tesouraria > Contas: uma conta que ainda não foi verificada é listada lá, não em Ativa. Segundo, limpe o filtro de Entidade legal. Terceiro, verifique se você tem a permissão Ver transações bancárias e, se a conta estiver limitada a membros escolhidos, que você é um deles. Tesouraria > Cartões precisa de Pode gerenciar cartões.
- Não vejo Tesouraria > Contas, ou não consigo abrir a conta. Você precisa da permissão Ver transações bancárias. Peça a um administrador para adicioná-la ao seu grupo de permissões.
- Não vejo Conectar conta em Tesouraria > Contas. Não aparece para todas as empresas. Vá para Gastos > Despesas de funcionários > Novo cartão, escolha a Entidade legal e clique em Criar conta na mensagem "Nenhuma conta de cartões para … ainda" em vez disso.
- Não consigo ver uma conta de cartões que existe. Uma conta de cartões pode ser limitada a membros escolhidos, e então apenas eles podem vê-la. Peça ao seu administrador para adicioná-lo como membro da conta.
- Não consigo iniciar a conta. Você precisa de Pode gerenciar cartões (inclui Gerenciar contas bancárias), e sua empresa precisa de Despesas. Abrir uma conta de cartões também não está disponível durante um teste gratuito. Se a entidade legal já tiver uma, a opção mostra Entidade legal já tem uma conta de Despesas.
- A conta mostra Carregar documento ou Completar identificação em vez de Continuar configuração. Clique e siga os passos: o parceiro de cartões precisa desse item.
- A conta ainda mostra Informações ausentes depois que enviei tudo. O parceiro de cartões não conseguiu combinar o que você enviou com o registro da empresa, ou um documento não foi aceito. Clique em Continuar configuração novamente e verifique o que ainda é solicitado. Se nada for, entre em contato com nossa equipe de suporte.
- A conta mostra Rejeitada. A conta foi rejeitada e não pode ser reaberta a partir de Factorial. Entre em contato com nossa equipe de suporte.
- Pagamentos com cartão são recusados por fundos insuficientes. Adicione fundos à conta dos cartões. Uma transferência pode levar até 2 dias úteis.
FAQ
1. O que preciso para abrir uma conta de cartões Factorial?
One pessoa que pode representar a empresa, com: o nome da empresa, endereço, telefone, CPF, executivos e proprietários; seu próprio nome, endereço, data de nascimento, e-mail, telefone, cargo e uma cópia do documento de identidade (passaporte, carteira de motorista, identidade nacional frente e verso, ou cartão de identificação de estrangeiro); e uma prova de endereço que corresponda ao que você inserir (conta de utilidade, extrato bancário ou conta de telefone, carta do governo ou certificado de residência).
2. Como vejo o saldo da minha conta de cartões?
Vá para Tesouraria > Contas e abra a conta do cartão: Saldo está no topo. Cada conta ativa na lista também mostra seu saldo. Quando o saldo é zero, Tesouraria > Cartões mostra uma mensagem com Adicionar fundos.
3. Como faço para recarregar (adicionar dinheiro) minha conta de cartões?
Abra a conta em Tesouraria > Contas, clique em Adicionar fundos, e faça uma transferência bancária para o Nome do beneficiário e Número da conta mostrados. A recarga aparece como Fundos adicionados.
4. Como faço para mover dinheiro da conta de cartões de volta para nossa conta bancária?
Factorial não tem um botão para isso. Os Detalhes da conta mostram uma Conta Externa, que o produto diz ser "usada em caso de retirada de fundos". Se você precisar de dinheiro de volta, entre em contato com nossa equipe de suporte.
5. O número "Ativo" em Tesouraria > Contas é meu saldo?
Não. Ativo é o cabeçalho do grupo de contas cuja configuração está finalizada; contas que ainda estão sendo verificadas estão sob Em revisão. O valor mostrado em cada conta é seu saldo.
6. Quanto tempo leva uma recarga? Posso usar uma transferência instantânea?
A janela Adicionar fundos diz que uma transferência pode levar até 2 dias úteis e que transferências instantâneas não são suportadas.
7. Meu banco diz que o BIC não corresponde ao IBAN. O que eu faço?
Faça a transferência apenas com o IBAN. Para uma transferência SEPA, o BIC não é necessário.
8. Quem é avisado quando o saldo da conta de cartões está baixo?
Pessoas com Pode gerenciar cartões recebem uma notificação quando o saldo cai abaixo de 1.000 na moeda da conta. Recarregue de Tesouraria > Contas > Adicionar fundos.
9. Posso baixar os movimentos da conta de cartões?
Abra a conta em Tesouraria > Contas e clique em Exportar transações.
10. Um cartão Factorial está vinculado à nossa conta bancária da empresa?
Não. Um cartão gasta apenas o saldo da conta de cartões. Você transfere dinheiro para ela por meio de uma transferência bancária.
11. O parceiro de cartões diz que minha conta será "Restrita em breve". O que eu faço?
Abra Tesouraria > Contas, encontre a conta com Informações ausentes, clique em Continuar configuração e adicione o que é solicitado. Faça isso antes do prazo mostrado em Revise sua conta, para que você possa continuar usando seus cartões.
12. Minhas informações foram recusadas depois que as enviei. E agora?
Verifique se os nomes, endereço e documentos correspondem ao registro oficial da empresa e envie novamente a partir de Continuar configuração. Se ainda for recusado, entre em contato com nossa equipe de suporte: sua conta é gerenciada através de Factorial.
13. O código de verificação vai para um número de telefone que não usamos mais. Como mudamos isso?
Entre em contato com nossa equipe de suporte. Eles ajudarão você a atualizar o número de telefone vinculado à sua conta de cartões.
14. Quanto tempo leva a verificação?
Geralmente até uma semana, desde que tudo que você enviou esteja correto e seu negócio não esteja em uma categoria que o parceiro de cartões não suporta.
15. Preciso de uma conta de cartões para usar Despesas?
Não. Você pode gerenciar despesas sem cartões. A conta é necessária apenas para emitir Factorial cartões.