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Estabeleça limites e restrições

Aprenda a configurar limites de gastos e restrições de categoria para Factorial Cards para garantir uso seguro e compatível.

Factorial Cards oferecem controle total sobre como os fundos da empresa são utilizados. Para cada cartão ativo, os administradores e as equipes financeiras podem definir limites e restrições para atender às políticas da empresa, evitar o uso indevido e simplificar as aprovações.

 

Como usar

1. Acessando os controles do cartão

  1. Na sua barra lateral, vá para Tesouro → Cartões
  2. Localize o cartão que deseja configurar na lista
  3. Clique no ícone de seta à direita para abrir os detalhes do cartão
  4. Selecione a subguia Controles

 

2. Definir limites de gastos

Você pode definir um limite máximo de gastos para cada cartão:

  • Limite : Defina o valor máximo (em EUR) que o titular do cartão pode gastar.
  • Período de renovação : escolha a frequência com que o limite será redefinido ( diariamente, semanalmente, mensalmente ou anualmente ).

Exemplo: um cartão de projeto pode ter um limite semanal de 500 EUR, enquanto um cartão de assinatura pode ser definido com um limite mensal de 100 EUR .

 

 

3. Configurando controles de categoria

Decida onde um cartão pode ser usado selecionando as categorias de comerciantes:

  • Permitir todas as categorias : Sem restrição - O cartão pode ser usado em qualquer lugar.
  • Permitir categorias específicas : selecione apenas as categorias onde os pagamentos devem ser aceitos.
  • Bloquear categorias específicas : Impedir que o cartão seja usado em determinadas categorias.

Exemplo:

  • Um cartão de viagem poderia permitir apenas as categorias de transporte e acomodação .
  • Um cartão de escritório geral pode bloquear entretenimento ou compras pessoais .

Essas categorias são lidas diretamente do PoS do comerciante e não têm nada a ver com as categorias definidas no Factorial para funcionários que relatam despesas.

 

 

Dicas e Melhores Práticas

  • Atribua limites mais rígidos para cartões temporários ou baseados em projetos.
  • Use restrições de categoria para alinhar o uso do cartão com as funções dos funcionários (por exemplo, despesas de viagem vs. despesas de escritório)
  • Revise e ajuste regularmente os limites para refletir as mudanças nos orçamentos.

 

Perguntas frequentes

  1. Posso aplicar um limite de gastos e restrições de categoria no mesmo cartão?
    Sim, ambos podem ser combinados para impor um controle mais rigoroso.
     
  2. Os limites se aplicam a cartões virtuais e físicos?
    Sim, limites e restrições funcionam da mesma maneira para ambos os tipos de cartão.
     
  3. Posso editar limites após a emissão do cartão?
    Sim, os administradores e o financeiro podem ajustar ou remover limites a qualquer momento na aba Controles .

O que são Factorial Cards ?

Como solicitar, emitir e atribuir cartões

Vinculação automática de transações

Perguntas frequentes sobre cartões perdidos, bloqueios de cartões, etc.

 

 

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