Las tarjetas de Factorial te dan control total sobre el uso de los fondos de tu empresa. Para cada tarjeta activa, los equipos de Administración y Finanzas pueden definir límites y restricciones para cumplir con las políticas de la empresa, evitar el uso indebido y simplificar las aprobaciones.
Cómo utilizar
1. Acceso a los controles de la tarjeta
- En la barra lateral, ir a Tesorería → Tarjetas
- Localizar en la lista la tarjeta que quieres configurar
- Hacer clic en el icono de flecha a la derecha para abrir los detalles de la tarjeta
- Seleccionar la subpestaña Controles
2. Establecer límites de gasto
Puedes definir un límite máximo de gasto para cada tarjeta:
- Límite: Define la cantidad máxima (en EUR) que el titular de la tarjeta puede gastar.
- Período de renovación: elige con qué frecuencia se restablece el límite (diariamente, semanalmente, mensualmente o anualmente).
Ejemplo: una tarjeta de proyecto puede tener un límite semanal de 500 EUR, mientras que una tarjeta de suscripción podría tener un límite mensual de 100 EUR.
3. Configuración de controles de categorías
Decide dónde se puede usar una tarjeta seleccionando categorías de comerciantes:
- Permitir todas las categorías: Sin restricciones - la tarjeta se puede usar en todas partes.
- Permitir categorías específicas: selecciona solo las categorías en las que se aceptarán pagos.
- Bloquear categorías específicas: evita que la tarjeta se utilice en determinadas categorías.
Ejemplo:
- Una tarjeta de viaje podría permitir únicamente categorías de transporte y alojamiento.
- Una tarjeta de oficina general podría bloquear el entretenimiento o las compras personales.
Estas categorías se leen directamente desde el PoS del comerciante, no tienen nada que ver con las categorías que se han configurado en Factorial para los/as empleados/as que reportan gastos.
Consejos y mejores prácticas
- Asigna límites más estrictos para tarjetas temporales o basadas en proyectos.
- Utiliza restricciones de categoría para alinear el uso de la tarjeta con los roles de los/as empleados/as (por ejemplo, viajes vs. gastos de oficina)
- Revisa y ajuste periódicamente los límites para reflejar los presupuestos cambiantes.
Preguntas frecuentes
-
¿Puedo aplicar un límite de gasto y restricciones de categoría en la misma tarjeta?
Sí, ambos pueden combinarse para imponer un control más estricto.
-
¿Se aplican límites a las tarjetas virtuales y físicas?
Sí, los límites y restricciones funcionan de la misma manera para ambos tipos de tarjetas.
-
¿Puedo editar los límites después de emitir una tarjeta?
Sí, las personas administradoras y de finanzas pueden ajustar o eliminar límites en cualquier momento desde la pestaña Controles.
Cómo solicitar, emitir y asignar tarjetas
Vinculación automática de transacciones
Preguntas frecuentes sobre tarjetas perdidas, bloqueos de tarjetas, etc.