Factorial Cards oferecem controle total sobre como os fundos da empresa são utilizados. Para cada cartão ativo, os administradores e as equipes financeiras podem definir limites e restrições para atender às políticas da empresa, evitar o uso indevido e simplificar as aprovações.
Como usar
1. Acessando os controles do cartão
- Na sua barra lateral, vá para Tesouro → Cartões
- Localize o cartão que deseja configurar na lista
- Clique no ícone de seta à direita para abrir os detalhes do cartão
- Selecione a subguia Controles
2. Definir limites de gastos
Você pode definir um limite máximo de gastos para cada cartão:
- Limite : Defina o valor máximo (em EUR) que o titular do cartão pode gastar.
- Período de renovação : escolha a frequência com que o limite será redefinido ( diariamente, semanalmente, mensalmente ou anualmente ).
Exemplo: um cartão de projeto pode ter um limite semanal de 500 EUR, enquanto um cartão de assinatura pode ser definido com um limite mensal de 100 EUR .
3. Configurando controles de categoria
Decida onde um cartão pode ser usado selecionando as categorias de comerciantes:
- Permitir todas as categorias : Sem restrição - O cartão pode ser usado em qualquer lugar.
- Permitir categorias específicas : selecione apenas as categorias onde os pagamentos devem ser aceitos.
- Bloquear categorias específicas : Impedir que o cartão seja usado em determinadas categorias.
Exemplo:
- Um cartão de viagem poderia permitir apenas as categorias de transporte e acomodação .
- Um cartão de escritório geral pode bloquear entretenimento ou compras pessoais .
Essas categorias são lidas diretamente do PoS do comerciante e não têm nada a ver com as categorias definidas no Factorial para funcionários que relatam despesas.
Dicas e Melhores Práticas
- Atribua limites mais rígidos para cartões temporários ou baseados em projetos.
- Use restrições de categoria para alinhar o uso do cartão com as funções dos funcionários (por exemplo, despesas de viagem vs. despesas de escritório)
- Revise e ajuste regularmente os limites para refletir as mudanças nos orçamentos.
Perguntas frequentes
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Posso aplicar um limite de gastos e restrições de categoria no mesmo cartão?
Sim, ambos podem ser combinados para impor um controle mais rigoroso.
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Os limites se aplicam a cartões virtuais e físicos?
Sim, limites e restrições funcionam da mesma maneira para ambos os tipos de cartão.
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Posso editar limites após a emissão do cartão?
Sim, os administradores e o financeiro podem ajustar ou remover limites a qualquer momento na aba Controles .
Como solicitar, emitir e atribuir cartões
Vinculação automática de transações
Perguntas frequentes sobre cartões perdidos, bloqueios de cartões, etc.