Factorial Cards haben Sie die volle Kontrolle über die Verwendung von Firmengeldern. Administratoren und Finanzteams können für jede aktive Karte Limits und Einschränkungen festlegen, um Unternehmensrichtlinien einzuhalten, Missbrauch zu verhindern und Genehmigungen zu vereinfachen.
Anwendung
1. Zugriff auf Kartenkontrollen
- Gehen Sie in Ihrer Seitenleiste zu Treasury → Karten
- Suchen Sie in der Liste die Karte, die Sie konfigurieren möchten
- Klicken Sie auf das Pfeilsymbol rechts, um die Kartendetails zu öffnen
- Wählen Sie die Unterregisterkarte „Steuerelemente“
2. Ausgabenlimits festlegen
Sie können für jede Karte ein maximales Ausgabelimit festlegen:
- Limit : Legen Sie den Höchstbetrag (in EUR) fest, den der Karteninhaber ausgeben kann.
- Verlängerungszeitraum : Wählen Sie, wie oft das Limit zurückgesetzt wird ( täglich, wöchentlich, monatlich oder jährlich ).
Beispiel: Eine Projektkarte kann eine wöchentliche Obergrenze von 500 EUR haben, während für eine Abonnementkarte ein monatliches Limit von 100 EUR festgelegt werden könnte.
3. Konfigurieren von Kategoriesteuerelementen
Entscheiden Sie, wo eine Karte verwendet werden kann, indem Sie Händlerkategorien auswählen:
- Alle Kategorien zulassen : Keine Einschränkung – Karte kann überall verwendet werden.
- Bestimmte Kategorien zulassen : Wählen Sie nur die Kategorien aus, in denen Zahlungen akzeptiert werden sollen.
- Bestimmte Kategorien sperren : Verhindern Sie, dass die Karte in bestimmten Kategorien verwendet wird.
Beispiel:
- Eine Reisekarte könnte nur die Beförderungs- und Unterkunftskategorien zulassen.
- Eine allgemeine Bürokarte könnte Unterhaltung oder private Einkäufe blockieren .
Diese Kategorien werden direkt aus dem PoS des Händlers gelesen und haben nichts mit den Kategorien zu tun, die in Factorial für die Spesenabrechnung durch Mitarbeiter festgelegt wurden.
Tipps und bewährte Vorgehensweisen
- Legen Sie für projektbezogene oder temporäre Karten strengere Limits fest.
- Verwenden Sie Kategoriebeschränkungen , um die Kartennutzung an die Rollen der Mitarbeiter anzupassen (z. B. Reise- vs. Bürokosten).
- Überprüfen und passen Sie die Limits regelmäßig an veränderte Budgets an.
Häufig gestellte Fragen
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Kann ich auf derselben Karte sowohl ein Ausgabenlimit als auch Kategoriebeschränkungen anwenden?
Ja, beides kann kombiniert werden, um eine strengere Kontrolle durchzusetzen.
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Gelten Limits für virtuelle und physische Karten?
Ja, Limits und Einschränkungen gelten für beide Kartentypen auf die gleiche Weise.
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Kann ich Limits nach Ausstellung einer Karte bearbeiten?
Ja, Administratoren und die Finanzabteilung können Limits jederzeit über die Registerkarte „Kontrollen“ anpassen oder entfernen.
So beantragen, stellen und weisen Sie Karten zu
Automatische Transaktionsverknüpfung
FAQs zu Kartenverlust, Kartensperrung etc.