Como registrar um cartão
- Vá para Finanças, no menu da barra lateral
- Selecione Cartões
A opção Adicionar novo cartão ficará desativada até que uma conta de cartões da Factorial seja criada para a organização.
Criando um cartão
❗️Para cada cartão criado, você pode decidir se deseja criar um cartão físico (cartão de plástico), um cartão virtual ou um cartão de uso único.
- Vá para Finanças, no menu da barra lateral, e abra a guia Cartões
- Clique em + Adicionar novo cartão
- Escolha o tipo de cartão (uso único, plástico ou virtual) e preencha as informações necessárias
Configuração do cartão
- Escolha um cartão e clique no ícone com a seta
Você encontrará:
- Visão geral do cartão: apenas os últimos 4 dígitos do cartão de crédito aparecem por questões de segurança. A Factorial fornecerá tipos de cartões físicos.
- Pagamentos de cartão com informações relacionadas ao orçamento e às despesas.
-
Controles do cartão: defina quanto, com que frequência e onde os pagamentos podem ser feitos com este cartão. Ao utilizar os controles avançados do cartão, você terá total controle e automação sobre os gastos da sua empresa:
- Orçamento
- Período de renovação
- Categoria
-
Informações:
- Apelido do cartão
- Informações do titular do cartão
🚨 O recurso de Controles de cartão está disponível apenas para o plano Enterprise.
Como gerenciar um cartão
Você pode reativar, desativar ou cancelar seu cartão de acordo com o status.
❗️ A desativação de um cartão interrompe temporariamente o seu uso até que seja ativado novamente, e o cancelamento de um cartão o exclui para sempre.
Existem duas maneiras:
- No menu de Cartões:
- Vá para Cartões
- Procure o cartão que deseja desativar ou cancelar
- Clique nos três pontinhos (…) próximo ao status
- Dependendo do status, diferentes opções aparecerão. Caso o cartão esteja Ativo, você pode escolher entre Desativar cartão ou Cancelar cartão. Se o cartão estiver Inativo, você pode escolher entre Reativar cartão ou Cancelar cartão.
❗️ Se o estado do seu cartão for Pendente, é possível cancelá-lo a partir daqui.
- Nas configurações do seu cartão
- Selecione um cartão
- Clique na seta ao lado dos três pontos
- Escolha a opção de acordo com o status
❗️ Se o status do seu cartão for Pendente, você pode Ativá-lo aqui.
Como gerenciar permissões para cartões e transações?
- Na sua barra lateral, vá para Configurações → Permissões
- Selecione o grupo de permissões
- A partir da lista de permissões, selecione Despesas
- Atribua as permissões aos perfis desejados (Admins, líderes de equipe de Finanças e contadores)
- Se tudo estiver correto, clique em Salvar alterações
Onde encontrar transações de cartão
- Na barra alteral, vá para Finanças → Contas
- Abra a conta de cartão de Despesas
- Você poderá ver todas as transações realizadas
- Clique no ícone de flecha para ver os detalhes da transação
Notificações de pagamentos com cartão
Você pode ativar as notificações de pagamento com cartão em seu perfil:
- Na barra lateral, clique em seu Nome
- Selecione Notificações
- Role para baixo até Despesas
Aqui, você pode ativar dois tipos de notificações de pagamento com cartão:
- Aviso de saldo disponível: você receberá um e-mail e uma notificação quando estiver prestes a atingir o limite do cartão ou se já o tiver ultrapassado. A Factorial envia essas notificações para cartões multiuso físicos e virtuais. Os cartões de uso único estão excluídos.
-
Pagamento recusado: você receberá uma notificação por push e por e-mail quando um pagamento com cartão for recusado por três motivos:
- Os controles de gastos estão bloqueando esse pagamento (devido ao valor ou à categoria)
- Não há saldo disponível suficiente no cartão específico que está sendo usado
- Não há saldo disponível suficiente na conta geral do cartão