Las tarjetas de Factorial solo gastan el dinero de una cuenta de tarjetas: un saldo independiente para cada entidad legal que se llena por transferencia bancaria. Ábrela, agrega fondos (recarga) cuando se esté agotando y mantenla verificada para que los pagos no se rechacen.

Abrir la cuenta de tarjetas

Descripción general

Para abrir una cuenta de tarjetas para Gastos, necesitas Puede gestionar tarjetas y Gastos en tu empresa. Una persona que pueda representar a la empresa debe llenar todo el formulario: si participan varias personas, la verificación suele fallar o retrasarse. Ten los documentos listos (pregunta frecuente 1). La verificación suele tardar hasta una semana.

Cómo se usa

1. Ve a Tesorería > Cuentas y haz clic en Conectar cuenta.
2. Elige la Entidad legal y Gastos como finalidad de la cuenta. Sigue los pasos hasta el formulario seguro de nuestro socio de tarjetas.
3. Llénalo, sube los documentos y envíalo. La cuenta mostrará entonces En revisión.
4. Cuando esté verificada, pasa a Activa. Si muestra Terminar la configuración de la cuenta, haz clic y confirma los datos.

¿Vas a crear una tarjeta para una entidad legal sin cuenta de tarjetas? En Gastos > Gastos de empleados > Nueva tarjeta, cuando eliges esa Entidad legal, Factorial muestra "Aún no hay una cuenta de tarjetas para …". Haz clic en Crear cuenta en ese mensaje para abrir una desde ahí.

Consultar el saldo y agregar fondos

Descripción general

Las tarjetas solo gastan lo que hay en la cuenta, así que agrega fondos antes del primer pago. La ventana Agregar fondos indica que una transferencia puede tardar hasta 2 días hábiles; no se admiten transferencias instantáneas.

Cómo se usa

1. Ve a Tesorería > Cuentas y abre la cuenta de tarjetas. Su Saldo aparece arriba.
2. Haz clic en Agregar fondos.
3. Copia el Nombre del beneficiario y el Número de cuenta que se muestran. No son los datos propios de tu empresa.
4. Haz una transferencia bancaria a ellos desde el banco de tu empresa. Aparece como Fondos agregados en la cuenta.

Mantener la cuenta verificada

Descripción general

Nuestro socio de tarjetas a veces pide a las empresas que revisen sus datos de nuevo. La cuenta muestra entonces Falta información en Tesorería > Cuentas, y Tesorería > Tarjetas muestra Revisa tu cuenta con una fecha límite. Actualízala antes de esa fecha para seguir usando tus tarjetas.

Cómo se usa

1. En Tesorería > Cuentas, haz clic en Continuar configuración en la cuenta que muestra Falta información (o en Ir a la configuración de la cuenta en Tesorería > Tarjetas).
2. Agrega o corrige lo que pide el formulario y envíalo. La cuenta pasa a En revisión y luego a Activa.

Consejos y buenas prácticas

Solución de problemas y preguntas frecuentes

Solución de problemas

• Mi cuenta de tarjetas desapareció de Tesorería. Revisa en este orden. Primero, busca en En revisión dentro de Tesorería > Cuentas: una cuenta que aún no está verificada aparece ahí, no en Activa. Segundo, borra el filtro Entidad legal. Tercero, comprueba que tienes el permiso Ver movimientos bancarios y, si la cuenta está limitada a miembros elegidos, que eres uno de ellos. Tesorería > Tarjetas requiere Puede gestionar tarjetas.
• No veo Tesorería > Cuentas o no puedo abrir la cuenta. Necesitas el permiso Ver movimientos bancarios. Pide a un administrador que lo agregue a tu grupo de permisos.
• No veo Conectar cuenta en Tesorería > Cuentas. No aparece en todas las empresas. Ve a Gastos > Gastos de empleados > Nueva tarjeta, elige la Entidad legal y haz clic en Crear cuenta en el mensaje "Aún no hay una cuenta de tarjetas para …".
• No puedo ver una cuenta de tarjetas que existe. Una cuenta de tarjetas puede limitarse a miembros elegidos y entonces solo ellos la ven. Pide a tu administrador que te agregue como miembro de la cuenta.
• No puedo iniciar la cuenta. Necesitas Puede gestionar tarjetas (incluye Gestionar cuentas bancarias) y tu empresa debe tener Gastos. Además, abrir una cuenta de tarjetas no está disponible durante una prueba gratuita. Si la entidad legal ya tiene una, la opción muestra La entidad legal ya tiene una cuenta de Gastos.
• La cuenta muestra Subir documento o Completar identificación en lugar de Continuar configuración. Haz clic y sigue los pasos: el socio de tarjetas necesita ese elemento.
• La cuenta sigue mostrando Falta información después de enviar todo. El socio de tarjetas no pudo cotejar lo que enviaste con el registro mercantil, o un documento no se acepta. Haz clic de nuevo en Continuar configuración y revisa qué se sigue pidiendo. Si no se pide nada, contacta a nuestro equipo de soporte.
• La cuenta muestra Rechazada. La cuenta fue rechazada y no se puede reabrir desde Factorial. Contacta a nuestro equipo de soporte.
• Los pagos con tarjeta se rechazan por fondos insuficientes. Agrega fondos a la cuenta de tarjetas. Una transferencia puede tardar hasta 2 días hábiles.

Preguntas frecuentes

1. ¿Qué necesito para abrir una cuenta de tarjetas de Factorial?

Una persona que pueda representar a la empresa, con: el nombre, la dirección, el teléfono, el identificador fiscal, los directivos y los propietarios de la empresa; su propio nombre, dirección, fecha de nacimiento, correo electrónico, teléfono, cargo y un escaneo de su identificación (pasaporte, licencia de conducir, identificación nacional por ambos lados o tarjeta de identidad de extranjero); y un comprobante de domicilio que coincida con el que indiques (recibo de servicios, estado de cuenta bancario o recibo de teléfono, carta oficial o certificado de residencia).

2. ¿Cómo veo el saldo de mi cuenta de tarjetas?

Ve a Tesorería > Cuentas y abre la cuenta de tarjetas: el Saldo aparece arriba. Cada cuenta activa de la lista también muestra su saldo. Cuando el saldo es cero, Tesorería > Tarjetas muestra un mensaje con Agregar fondos.

3. ¿Cómo recargo (agrego dinero a) mi cuenta de tarjetas?

Abre la cuenta en Tesorería > Cuentas, haz clic en Agregar fondos y haz una transferencia bancaria al Nombre del beneficiario y Número de cuenta que se muestran. La recarga aparece como Fondos agregados.

4. ¿Cómo devuelvo dinero de la cuenta de tarjetas a nuestra cuenta bancaria?

Factorial no tiene un botón para esto. Los Detalles de la cuenta muestran una Cuenta externa, que el producto indica que se "usa en caso de retiro de fondos". Si necesitas recuperar dinero, contacta a nuestro equipo de soporte.

5. ¿La cifra "Activa" en Tesorería > Cuentas es mi saldo?

No. Activa es el encabezado del grupo de cuentas cuya configuración está terminada; las cuentas que aún se están verificando están en En revisión. El importe que se muestra en cada cuenta es su saldo.

6. ¿Cuánto tarda una recarga? ¿Puedo usar una transferencia instantánea?

La ventana Agregar fondos indica que una transferencia puede tardar hasta 2 días hábiles y que no se admiten transferencias instantáneas.

7. Mi banco dice que el BIC no coincide con el IBAN. ¿Qué hago?

Haz la transferencia solo con el IBAN. Para una transferencia SEPA no se necesita el BIC.

8. ¿A quién se avisa cuando el saldo de la cuenta de tarjetas es bajo?

Las personas con Puede gestionar tarjetas reciben una notificación cuando el saldo baja de 1,000 en la moneda de la cuenta. Recarga desde Tesorería > Cuentas > Agregar fondos.

9. ¿Puedo descargar los movimientos de la cuenta de tarjetas?

Abre la cuenta en Tesorería > Cuentas y haz clic en Exportar transacciones.

10. ¿Una tarjeta de Factorial está vinculada a la cuenta bancaria de nuestra empresa?

No. Una tarjeta solo gasta el saldo de la cuenta de tarjetas. Tú pasas dinero a ella por transferencia bancaria.

11. El socio de tarjetas dice que mi cuenta quedará "Restringida pronto". ¿Qué hago?

Abre Tesorería > Cuentas, busca la cuenta con Falta información, haz clic en Continuar configuración y agrega lo que se pide. Hazlo antes de la fecha límite que aparece en Revisa tu cuenta, para poder seguir usando tus tarjetas.

12. Mi información fue rechazada después de enviarla. ¿Y ahora?

Comprueba que los nombres, la dirección y los documentos coincidan con el registro mercantil oficial de la empresa y vuelve a enviarlos desde Continuar configuración. Si sigue rechazada, contacta a nuestro equipo de soporte: tu cuenta se gestiona a través de Factorial.

13. El código de verificación llega a un número de teléfono que ya no usamos. ¿Cómo lo cambiamos?

Contacta a nuestro equipo de soporte. Te ayudarán a actualizar el número de teléfono vinculado a tu cuenta de tarjetas.

14. ¿Cuánto tarda la verificación?

Normalmente hasta una semana, siempre que todo lo que enviaste sea correcto y tu negocio no esté en una categoría que el socio de tarjetas no admita.

15. ¿Necesito una cuenta de tarjetas para usar Gastos?

No. Puedes gestionar gastos sin tarjetas. La cuenta solo hace falta para emitir tarjetas de Factorial.