La vinculación automática de transacciones garantiza que cada compra realizada con una Tarjeta Factorial se registre, vincule y prepare al instante para el informe de gastos. Esto elimina el trabajo manual de los empleados y ofrece a los equipos financieros visibilidad y control totales sobre los gastos de la empresa.
Cada vez que se realiza una transacción exitosa con una Tarjeta Factorial , Factorial crea automáticamente un borrador de gasto vinculado al titular de la tarjeta. Este proceso ahorra tiempo, reduce errores y garantiza que los gastos de la empresa se registren y visualicen en tiempo real.
Cómo funciona
Siempre que se realice una transacción exitosa con una Tarjeta Factorial:
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Se crea automáticamente un borrador de gasto
- Vinculado al colaborador propietario de la tarjeta (titular de la tarjeta).
- Contiene detalles clave como fecha, monto y comerciante.
- Este borrador aparece en la sección Mis gastos del empleado.
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Se envía una notificación push al titular de la tarjeta.
- Se le recuerda al colaborador que cargue el recibo o la factura.
- Una vez cargado, pueden enviar el gasto para su aprobación.
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Visibilidad de las transacciones en diferentes secciones
- Vista de detalles de la tarjeta: En la pestaña Pagos con tarjeta (vista predeterminada), la transacción se muestra inmediatamente.
- Tesorería → Tarjetas: Los/as managers y administradores/as de finanzas ven el pago vinculado a la tarjeta correcta.
- Tesorería → Bancos: En la cuenta de la tarjeta de Gastos vinculada a esa Tarjeta Factorial, el listado completo de transacciones incluye la nueva.
- Contabilidad: Las transacciones también se reflejan en los registros contables para una contabilidad precisa.
¿Por qué esto es útil?
- Para los colaboradores: no es necesario crear gastos manualmente: los borradores se crean automáticamente, lo que ahorra tiempo y garantiza que no se olvide nada.
- Para los managers: las revisiones de gastos son más rápidas, ya que las transacciones están vinculadas a los pagos con tarjeta en tiempo real.
- Para equipos de finanzas: visibilidad completa del gasto, conciliación perfecta y menos errores.
Notas importantes
- Solo las transacciones exitosas generan un gasto de borrador. Las transacciones rechazadas o pendientes no.
- Los colaboradores aún deben cargar el recibo para completar el gasto antes de que pueda pasar por el flujo de aprobación.
- Los gastos vinculados automáticamente a través de transacciones con tarjeta siguen el mismo flujo de aprobación y reglas de presupuesto que los gastos manuales.
Preguntas frecuentes
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¿Las transacciones rechazadas generan gastos de borrador?
No, solo las transacciones exitosas generan un borrador de gasto.
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¿Pueden los colaboradores editar los borradores de gastos creados automáticamente?
Sí, los colaboradores pueden editar detalles o agregar información faltante antes de enviar.
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¿Los gastos automáticos siguen el mismo flujo de aprobación que los manuales?
Sí, todos los gastos (manuales o automáticos) siguen las mismas reglas de aprobación y presupuesto.